돈세탁

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이 기사는 특히 기술이 없는 한, 일본 국내의 법령에 대해 해설하고 있습니다.또 최신의 법령 개정을 반영하고 있지 않는 경우가 있습니다.스스가 현실에 조우한 사건에 대해서는 법률 관련의 전문가에게 상담해 주십시오.면책 사항도 읽어 주세요.

돈세탁(해 금전상)이란, 범죄에 의해서 얻을 수 있던 수익금의 출처(소)등을 은폐 해 정당한 수단으로 얻은 돈과 가장하는 것으로, 일반시장에서 사용해도 신원이 발각되지 않게 하는 행위이다.「머니 랜더링」 「머니・자금세정」(영: money laundering[†¹]) 등 고도 말한다.금융쵸・경찰청등의 공적 문서[¹][²]로는 「머니 랜더링」으로 통일되고 있어 경제 산업성에서는 「머니・자금세정」[³], 외무성[⁴]・보도로는 「자금선정」의 사용이 많아, 「돈세탁」단체로의 표기는 보기 드물다.약칭은 「흉내 론」.마이어・랑스 키가 머니 랜더링을 처음으로 갔다고 한다.

목차

개설

규제 약물 거래, 도품등의 장물(장물) 거래, 몸값, 사기, 위법 도박, 탈세, 분식결산, 뒷돈, 위조 지폐등의 범죄 행위에 의해서 얻은 현금(=더러운 돈)으로부터, 출처(소)를 지워(=더러움을 씻어 개수대), 정당한 수단으로 얻은 돈과 가장하는(=깨끗이 가장한다) 일을 비유적으로, 돈을 「세정」한다고 부른다.조사기관에 의한 계좌 동결, 차압, 적발, 징세등을 피하는 목적으로 실시한다.우선 일반시장의 금융 시스템에 부정 자금을 수중에 넣어, 복잡한 금융 조작으로 위장 소금금의 출처(소)를 모르게 시키고, 부정 자금을 기초로 얻은 부를, 마치 정당한 자금인 것 같이 가장해 취득한다고 하는 스텝을 밟는다.예를 들어, 금융기관의 가공 계좌등을 이용해 여기저기 송금을 반복하거나 채권이나 주식을 구입하거나 고전적인 방법으로서는 대규모 기부를 하거나 해외 송금해 가공 비즈니스에 이익 계상시키고 국내에 되돌리거나 합법적인 재산과 혼화 시키는 등 방법이 뽑아지는[⁵][¹].덧붙여 해외에서의 이익 계상때는, 조금이라도 과세에 의한 감소를 줄이기 위해서 세율이 낮은, 이른바 「택스・헤이브」라고 불리는 저세율국을 우회 하는 것이 많다.

범죄 자금을 돈세탁 하지 않고 사용한 일이 계기로, 범죄자가 검거되는 일이 있는[⁵].과세 강화의 요청이 강한 나라들에서는 탈세 방지나 자본 도피(영문판)의 방지에 중점이 놓여지게 되어 있다.

실행범을 체포해도 자금이 숨겨지기도 한다.또, 돈세탁에 의해 행방을 모르게 된 부정 자금은, 다음 범죄의 자금원이 되는 일도 많다. 범죄 억제나 방범의 관점으로부터도 대책은 중요하고, 다국간으로 여러가지 대처를 실시하고 있다.

인터넷

최근에는 온라인 게임에서 게임내 경제를 혼란시킨다고 하여 문제가 되어 있는 리얼 머니 트레이딩(RMT) 행위등도, 이것에 악용 되고 있는 것은 아닐것인가 라고 하는 염려가 뿌리 깊게 지적되고 있다.2013년 5월 28일에는, 인터넷을 사용한 자금선정으로서 미 넷 결제 서비스 리버티・리저브(영문판)가 기소되어 60억 달러가 자금선정 되었다고 보도되는[⁶].이와 같게, 근년 넷을 사용한 돈세탁도 해마다 많아지고 있다.

테러리스트

2001년 9월 11일의 미국 동시 다발 테러 사건이 발생한 후, 국제테러리즘 조직 「알카이다」가 돈세탁 행위를 실시하고 있었다고 하는 의혹이 부상해, 각국의 금융기관이 테러리스트의 멤버의 계좌를 동결하는 일이 되었다.그것까지, 조직범죄에 의한 돈세탁만이 주목받아 왔지만, 이 사건을 계기로 자금선정이 테러의 온상이 되어 있는 것이 부각되어, 대테러 대책으로서의 단속 강화에도 연결되고 있다.다만, 다발 테러의 나중에 EU내로 할 수 있던 어음 교환소는 실태가 불명하다.

국제 결제

21 세기로는 HSBC 홀딩스의 케이스가 온 세상의 주목을 끌고 있다.클리어 스트림의 엘네스트・박스는, 택스・헤이브의 돈세탁을 냄새 맡아 도는 1명의 저널리스트를 향해서, 이렇게 말한[⁷]

「너등은, 꽃의 꿀을 모을 만큼 모으고, 벌꿀을 만드는 것을 잊고 있는 꿀벌이다.」

그 진심은, 은폐금이라고 하는 꿀은 점재하는 조세 회피지로부터 국제 증권 집중 보관 기관이라고 하는 벌집에 모아지지만, 저널리스트는 그것을 알 수 있지 못하고 벌과 같이 세계를 날아다니고 있다는 것이다.

역사

마약 신조약 채택 이전에 대해서는 대규모 돈세탁의 예가 많다.en:Nugan Hand Bank나 Bishop, Baldwin, Rewald, Dillingham and Wong의 케이스는 그 일각이다.

• 1988년 12월 「마약 및 향정신약의 부정 거래의 방지에 관한 국제연합 조약」(빈 조약)(마약 신조약) 채택.
• 1989년 7월 알슈 서미트 개최(프랑스).금융 활동 작업 부회(Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) 설립.
• 1990년 4월 FATF, 머니 랜더링 대책에 관한 「40의 권고」제언(1996년에 개정.경찰청에 의한 일역).
• 1995년 6월 핼리팩스・서미트 개최(캐나다).약물 범죄 이외의 중대 범죄에 관한 머니 랜더링 대책에 대해서도 토의.
• 1996년 6월 FATF 「40의 권고」개정 머니 랜더링 대책을, 약물 범죄로부터 그 이외의 중대 범죄로 확대했다.
• 1998년 3월 버밍엄・서미트 개최(영국).선진국간으로, 머니 랜더링 정보 분석 기관(Financial Intelligence Unit; FIU)의 설치 의무화 해(일본은 2000년 2월에, 금융감독청(현재의 금융청) 앞으로 「특정 금융정보실」을 설치).
• 2000년 6월 FATF, 머니 랜더링 대책에 비협력적인 15개국・지역(Non-Cooperative Countries and Territories, 일람)을 공표.
• 2000년 11월 국제 조직범죄 방지 조약(팔레모 조약)
• 2001년 10월 9.11 미국 동시 다발 테러를 계기로, 테러리즘에 대한 자금공여의 방지에 관한 국제 조약　

　　　　　　　　　FATF 임시총회, 테러 자금공여에 관한 「8개의 특별 권고」

• 2003년 6월 FATF 「40의 권고」개정비금융업자(부동산・귀금속・보석등 취급 업자등 ), 직업적 전문가(법률가・회계사등 )에 대해서, 의심스러운 보고 의무를 부과한다.
• 2006년 10월 FATF, 머니 랜더링 대책에 비협력적으로, 특별한 주위를 기울여야 할 나라나 지역은 없어졌다고 발표했다.

• 2007년 4월 범죄 수익 이전 방지법의 일부 시행을 받아 FIU가 금융청으로부터 국가 공안 위원회에 이관.

일본

일본에서는, 규제 약물 거래에 관한 돈세탁 행위는 「마약 특례법」(헤세이 3년 법률 제 94호), 그 외의 돈세탁 행위 및 조직적인 돈세탁 행위(불법 자금에 의한 회사 탈취 행위등)는, 「조직범죄 처벌법」(헤세이 11년 법률 제 136호)에 의해, 각각 금지되고 있다.

2004년에는, 미국의 시티 그룹 산하의 시티 뱅크, N・에이 재일 지점(현시티 뱅크 은행)의 부유층의 자산운용을 조언 하는 프라이빗 뱅킹 부문에 있고, 융자와 채권의 위법한 얼싸안게 한 판매나 주가조작을 위한 자금 제공, 조직범죄 관계자의 돈세탁의 도움이나 익명 계좌와 알면서 대규모 고객의 계좌 개설등을 실시한 불상사가 금융청에 적발되어 거점의 인가 취소 등, 금융청의 어려운 행정 처분을 했다고 동시에 같은 부문의 폐쇄, 전면 철퇴를 했다(시티 뱅크, N・에이 재일 지점에 대한 행정 처분에 대해).덧붙여 이 때의 업무개선이 불충분했다고 해서 , 동행 재일 지점의 후신이 되는 시티 뱅크 은행이 2009년에(전신을 포함하면 다시) 행정 처분을 받아 개인 금융 부문의 판매 업무가 1개월 정지되었다(시티 뱅크 은행 주식회사에 대한 행정 처분에 대해).

이와 같은 악질적인 돈세탁의 사례에 대한 대책을 강화하기 위해(때문에), 2007년 1월 4일부터 본인 확인 법시행령등이 일부 개정되어 현금으로의 ATM 이체 한도액이 1회에 대해 10만엔에 인하되어 10만엔을 넘는 현금으로의 입금을 실시할 때 창구에서 본인 확인 서류를 제시하는 것이 의무지워졌다.

또, 2003년에 개정된 FATF 「40의 권고」를 일본 국내에 대해 실시하는 것을 목적으로 하고, 2007년 4월 1일, 범죄 수익 이전 방지법이 일부 시행되었다.이것에 의해, 종래 금융청에 설치되어 있던 FIU(특정 금융정보실)가 국가 공안 위원회(경찰청 형사국 조직범죄 대책부 범죄 수익 이전 방지 관리관)에 이관되었다.

각주

[헬프]

주석

1. ^영어 발음: [□m□n□□l□□nd□r□□]마니・랜더링

출전

1. ^ ^{a b} 금융청특정 금융정보실 「자금선정 대책」
2. ^ JAFIC과 국제기관등의 제휴(경찰청)
3. ^ 「머니・자금세정 대책」에 대해 광물자원 정책(경제 산업성 자원 에너지청)
4. ^국제 조직범죄에 대한 국제사회와 일본의 대전(외무성)
5. ^ ^{a b} 피해액이 큰 투자계가 불입할 수 있는 사기.그 「자금 정화」의 트릭과 테크닉은?(일경 BP)
6. ^총액 60억 달러?넷에서 「자금선정」하는 시대(NewSphere)
7. ^엘네스트・박스, 두니・로베르 「자금선정의 대리인 폭로해진 거대 결제 회사의 암부」토쿠마 서점 2002년 p. 28.

관련 항목

• 택스・헤이브
• 폭력 추방 운동 추진 센터
• 폭력단원에 의한 부당한 행위의 방지등에 관한 법률(폭 대 법)
• 조직적인 범죄의 처벌 및 범죄 수익의 규제등에 관한 법률(조직적 범죄 처벌법)
• 리얼 머니 트레이딩
• M자금
• 파나마 문서
• 정치 자금

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